中國人民銀行?？谥行闹新?lián)合中國銀保監(jiān)會海南監(jiān)管局、中國證監(jiān)會海南監(jiān)管局、國家外匯管理局海南省分局等部門印發(fā)《關(guān)于金融支持儋洋一體化 打造海南自由貿(mào)易港貿(mào)易投資高水平開放先行區(qū)的意見》，全文如下：
為推動金融系統(tǒng)更好地貫徹海南省委決策部署，全面落實《中共中央國務院關(guān)于支持海南全面深化改革開放的指導意見》《海南自由貿(mào)易港建設(shè)總體方案》《關(guān)于金融支持海南全面深化改革開放的意見》和《關(guān)于貫徹落實金融支持海南全面深化改革開放意見的實施方案》，進一步釋放金融改革開放政策紅利，支持儋洋一體化建設(shè)和自貿(mào)港“第三極”發(fā)展，打造海南自由貿(mào)易港貿(mào)易投資高水平開放先行區(qū)，提出以下意見。
一、總體要求
(一)指導思想。
堅持以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會和中央經(jīng)濟工作會議精神，認真落實省委經(jīng)濟工作會議部署，以現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)、區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展為引擎，以“空間調(diào)整、產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌、體制改革”為路徑，把制度集成創(chuàng)新擺在更加突出位置，統(tǒng)籌發(fā)展和安全，為儋洋一體化發(fā)展提供強有力的金融支撐。
(二)基本原則。
堅持黨的集中統(tǒng)一領(lǐng)導，堅持中國特色社會主義道路，堅持以人民為中心，踐行社會主義核心價值觀，確保符合海南自由貿(mào)易港建設(shè)正確方向。
符合儋洋一體化定位。緊緊圍繞海南省委省政府關(guān)于儋洋一體化的四大發(fā)展定位，即“海南自由貿(mào)易港政策壓力測試區(qū)”“西部陸海新通道國際航運樞紐”“臨港經(jīng)濟引領(lǐng)區(qū)”和“海南自由貿(mào)易港區(qū)域中心城市”，充分發(fā)揮儋州洋浦地理區(qū)位和港口等優(yōu)勢，利用貿(mào)易投資等政策，當好海南自由貿(mào)易港建設(shè)的“先行者”和“排頭兵”，打造海南自由貿(mào)易港“樣板間”。
突出制度集成創(chuàng)新，推動重點領(lǐng)域改革。在跨境資金流動自由便利、投融資匯兌便利化、金融業(yè)對外開放等方面先行先試，積極探索更加靈活的金融政策體系、監(jiān)管模式、管理體制。圍繞儋洋一體化產(chǎn)業(yè)布局，以“補短板、強優(yōu)勢、顯特色”為基本思路，強化產(chǎn)業(yè)資源要素吸引和配置能力，不斷增強產(chǎn)業(yè)集聚功能。利用金融政策推動旅游業(yè)、現(xiàn)代服務業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、熱帶特色高效農(nóng)業(yè)等主導產(chǎn)業(yè)發(fā)展，推進儋洋一體化產(chǎn)業(yè)建設(shè)。
堅持底線思維，穩(wěn)扎穩(wěn)打、步步為營，完善與金融開放創(chuàng)新相適應的跨境資金流動風險防控體系，在確保有效監(jiān)管和風險可控的前提下，穩(wěn)妥有序推進各項金融開放創(chuàng)新舉措，統(tǒng)籌安排好開放節(jié)奏和進度，成熟一項推進一項，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線。
(三)工作目標。
打造與海南自由貿(mào)易港貿(mào)易投資高水平開放先行區(qū)戰(zhàn)略定位相匹配的“金融+產(chǎn)業(yè)”發(fā)展模式和金融服務體系，高效率推動自由貿(mào)易港政策落地見效。深入落實以貿(mào)易自由便利和投資自由便利為重點的自由貿(mào)易港政策制度，各類要素流動便利、渠道暢通，全流程監(jiān)管更加高效，風險防控細致周全，儋州洋浦“環(huán)新英灣”港產(chǎn)城一體化發(fā)展引擎作用進一步凸顯，適應自由貿(mào)易港建設(shè)和儋州洋浦發(fā)展需要的制度體系更加完備。
二、擴大金融業(yè)開放，提升金融機構(gòu)服務能力
(四)支持非銀行金融機構(gòu)開展結(jié)售匯業(yè)務試點。支持符合條件的非銀行金融機構(gòu)申請結(jié)售匯業(yè)務試點，開展自身結(jié)售匯及代客結(jié)售匯業(yè)務。支持已取得結(jié)售匯業(yè)務試點資格的非銀行金融機構(gòu)的分支機構(gòu)在儋洋地區(qū)開展試點業(yè)務。
(五)鼓勵各類金融業(yè)態(tài)落地儋洋地區(qū)。一是鼓勵符合條件的公募基金管理公司、私募基金管理公司等落戶儋洋地區(qū)，鼓勵其在儋洋地區(qū)設(shè)立投資基金，推動產(chǎn)融結(jié)合，支持儋洋地區(qū)重點產(chǎn)業(yè)。二是支持銀行機構(gòu)在儋洋地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)。
(六)穩(wěn)步開展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務試點。支持境外投資者在儋洋地區(qū)內(nèi)試點銀行開立投資專戶，購買海南自由貿(mào)易港內(nèi)的法人金融機構(gòu)發(fā)行和金融機構(gòu)發(fā)行的、在海南自由貿(mào)易港內(nèi)銷售的資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
三、支持跨境業(yè)務便利化試點，促進貿(mào)易投融資便利化
(七)便利優(yōu)質(zhì)企業(yè)經(jīng)常項目資金收付。在切實履行對客戶盡職調(diào)查等義務的基礎(chǔ)上，符合條件的試點銀行可根據(jù)客戶指令為洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)內(nèi)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)辦理經(jīng)常項目相關(guān)外匯業(yè)務。
(八)支持銀行優(yōu)化新型國際貿(mào)易結(jié)算。鼓勵符合條件的試點銀行創(chuàng)新金融服務，自主辦理洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)企業(yè)真實合規(guī)的新型國際貿(mào)易外匯收支業(yè)務。
(九)有序擴大貿(mào)易收支軋差凈額結(jié)算企業(yè)范圍。洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)企業(yè)與境外交易對手開展經(jīng)常項目外匯業(yè)務時，符合條件的試點銀行可為企業(yè)辦理軋差凈額結(jié)算，并按國際收支申報有關(guān)規(guī)定進行實際收付數(shù)據(jù)和還原數(shù)據(jù)申報。
(十)貨物貿(mào)易特殊退匯免于登記。符合條件的試點銀行可直接為洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)企業(yè)辦理貨物貿(mào)易特殊退匯業(yè)務，企業(yè)無須事前在外匯局登記。
(十一)探索適應市場需求的跨境投資管理。在儋洋地區(qū)開展合格境外有限合伙人(QFLP)試點，簡化外匯登記，允許其通過股權(quán)形式，在境內(nèi)按照外商投資準入特別管理措施開展各類投資活動(房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺除外)。開展合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)試點，允許其開展符合國家政策規(guī)定的對外股權(quán)、債券等投資。
(十二)適度擴大對外資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的參與主體范圍和業(yè)務種類。在遵循風險可控、審慎管理原則下，允許儋洋地區(qū)的銀行和代理機構(gòu)按規(guī)定開展對外轉(zhuǎn)讓銀行不良貸款和銀行貿(mào)易融資資產(chǎn)等信貸資產(chǎn)業(yè)務。
(十三)開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務試點。在洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開展跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務試點，進一步便利跨國企業(yè)集團跨境資金統(tǒng)籌使用，支持和促進儋洋地區(qū)總部經(jīng)濟發(fā)展。
(十四)外商投資企業(yè)境內(nèi)再投資免于登記。在不違反現(xiàn)行外商投資準入特別管理措施(負面清單)且境內(nèi)所投項目真實、合規(guī)的前提下，外商投資企業(yè)在儋洋地區(qū)開展境內(nèi)股權(quán)再投資的(不含直接或間接投資房地產(chǎn)企業(yè))，被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方無需辦理接收境內(nèi)再投資登記。外商投資房地產(chǎn)企業(yè)開展境內(nèi)再投資的，被投資企業(yè)或股權(quán)出讓方應按現(xiàn)行外匯管理規(guī)定辦理接收境內(nèi)再投資登記。
(十五)下放部分外匯行政許可事項。儋洋地區(qū)內(nèi)符合條件的非金融企業(yè)境外放款、外債、跨境擔保、境外上市、員工股權(quán)激勵計劃、境外套期保值等外匯業(yè)務登記可直接由海南省分局轄內(nèi)銀行辦理，簡化相關(guān)材料要求。
(十六)擴大資本項目收入使用范圍。儋洋地區(qū)非金融企業(yè)(房地產(chǎn)企業(yè)、地方政府融資平臺除外)資本項目收入(包括外商直接投資資本金、外債資金及境外上市募集資金)原則上應在經(jīng)營范圍內(nèi)真實自用，可以用于境內(nèi)股權(quán)投資，可以基于保值目的，購買風險等級不超過R2級的銀行理財產(chǎn)品或銀行結(jié)構(gòu)性存款，并遵守下列規(guī)定：不得直接或間接用于企業(yè)經(jīng)營范圍之外或國家法律法規(guī)禁止的支出;不得直接或間接用于證券投資;不得直接或間接用于建設(shè)、購買非自用房地產(chǎn)或向房地產(chǎn)企業(yè)、地方政府融資平臺提供投融資。
(十七)取消資本項目-結(jié)匯待支付賬戶管理要求。儋洋地區(qū)非金融企業(yè)(房地產(chǎn)企業(yè)、地方政府融資平臺除外)辦理除接受境內(nèi)再投資款以外的資本項目外匯收入意愿結(jié)匯所得人民幣資金可直接劃轉(zhuǎn)至同名企業(yè)人民幣賬戶，無需填寫《資本項目賬戶資金支付命令函》。資金使用須遵守前款規(guī)定及相關(guān)外匯管理規(guī)定。原已開立資本項目-結(jié)匯待支付賬戶的企業(yè)可繼續(xù)沿用原賬戶。
(十八)適度放寬非金融企業(yè)跨境流出入幣種一致的限制。放寬儋洋地區(qū)非金融企業(yè)(房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺除外)外債、跨境擔保、境外放款、直接投資等業(yè)務跨境流出入幣種一致的限制，允許確有合理需求的企業(yè)可自主選擇簽約、流入、流出各環(huán)節(jié)幣種。鼓勵在跨境貿(mào)易投資中使用人民幣。
(十九)提高非金融企業(yè)境外放款的規(guī)模上限。提高洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)非金融企業(yè)(房地產(chǎn)企業(yè)和政府融資平臺除外)境外放款的規(guī)模上限，由其所有者權(quán)益的0.5倍提高到其所有者權(quán)益的0.8倍。如外匯收支形勢發(fā)生較大變化，外匯局將通過完善宏觀審慎管理進行逆周期調(diào)節(jié)。
(二十)便利企業(yè)開展跨境融資。支持儋洋地區(qū)非金融企業(yè)多筆外債共用一個外債專戶，支持企業(yè)通過線上方式申請辦理外債登記。
四、完善基礎(chǔ)服務支撐，優(yōu)化金融服務水平
(二十一)加大基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域金融支持。鼓勵金融機構(gòu)持續(xù)加大對儋洋一體化和環(huán)新英灣地區(qū)建設(shè)等重大區(qū)域發(fā)展基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域的融資融智支持。推動符合條件的儋洋地區(qū)項目納入基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域不動產(chǎn)投資信托基金REITs項目庫，努力實現(xiàn)保障性租賃住房投資信托基金(REITs)在儋洋地區(qū)落地。
(二十二)大力推進綠色金融服務。鼓勵符合條件的金融機構(gòu)用好碳減排支持工具和清潔能源專項再貸款，加大對儋洋地區(qū)清潔能源、節(jié)能環(huán)保、碳減排技術(shù)等重點領(lǐng)域的信貸支持力度。支持金融機構(gòu)探索環(huán)境權(quán)益融資方式。鼓勵有綠色項目融資需求的企業(yè)注冊發(fā)行碳中和債等綠色債務融資工具。
(二十三)探索區(qū)塊鏈應用新場景。支持金融機構(gòu)積極參與跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺的試點應用，探索“區(qū)塊鏈+業(yè)務”模式，不斷豐富區(qū)塊鏈服務平臺應用場景，優(yōu)化業(yè)務流程，為儋洋地區(qū)中小企業(yè)提供跨境融資便利。
(二十四)加強企業(yè)匯率風險中性意識。鼓勵銀行精準服務對接企業(yè)，為儋洋地區(qū)企業(yè)量身定制匯率避險產(chǎn)品，降低中小微企業(yè)外匯套保成本和門檻。
(二十五)提高區(qū)內(nèi)個人用匯便利。優(yōu)化儋洋地區(qū)留學購付匯、薪酬結(jié)售匯等個人部分經(jīng)常項目連續(xù)性、周期性業(yè)務的辦理流程，進一步便利個人經(jīng)常項目外匯業(yè)務辦理。
(二十六)打造數(shù)字人民幣示范城市。鼓勵數(shù)字人民幣運營機構(gòu)在政府端、企業(yè)端、個人端全產(chǎn)業(yè)鏈應用上下功夫，鼎力支持儋洋地區(qū)創(chuàng)建數(shù)字人民幣應用示范城市。推進各財政預算單位、大中型國有企業(yè)使用數(shù)字人民幣開展日常資金結(jié)算，拓展數(shù)字人民幣在公共繳費、稅費繳納、民生改善、城市發(fā)展、智慧政務等對公應用場景。
(二十七)充分發(fā)揮貨幣政策工具激勵作用。綜合運用再貸款再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，引導銀行業(yè)金融機構(gòu)加大對儋洋地區(qū)民營、小微企業(yè)、“三農(nóng)”領(lǐng)域、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)等實體經(jīng)濟重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的支持。引導金融機構(gòu)落實好利率市場化改革措施，進一步釋放改革紅利，降低儋洋地區(qū)實體經(jīng)濟的融資成本。
五、“金融+產(chǎn)業(yè)”雙輪驅(qū)動，構(gòu)建產(chǎn)融發(fā)展新格局
(二十八)“金融+重點發(fā)展產(chǎn)業(yè)”做大做強實體經(jīng)濟。支持金融機構(gòu)在風險可控和商業(yè)可持續(xù)的原則下，加大對石化新材料、清潔新能源、健康食品、港航物流、裝備制造等儋洋優(yōu)勢實體產(chǎn)業(yè)的融資支持;放寬非金融企業(yè)借用外債的額度限制，允許儋洋地區(qū)內(nèi)符合條件的高新技術(shù)企業(yè)和“專精特新”企業(yè)，在一定額度內(nèi)自主借用外債。
(二十九)“金融+航運”打造西部陸海新通道航運樞紐。支持金融機構(gòu)圍繞航運核心企業(yè)，開發(fā)航運物流金融產(chǎn)品和供應鏈融資產(chǎn)品，滿足儋洋地區(qū)港口航運物流服務體系各環(huán)節(jié)的融資需求。鼓勵保險機構(gòu)在傳統(tǒng)的貨運險、船舶險基礎(chǔ)上，豐富航運保險產(chǎn)品。支持金融機構(gòu)為儋洋地區(qū)航運服務企業(yè)提供跨境資金收付便利。創(chuàng)新國際運輸船舶出口退稅稅庫聯(lián)動，對儋洋地區(qū)名單內(nèi)的企業(yè)符合條件的業(yè)務實行無紙化申報，建立稅庫聯(lián)動“綠色通道”。
(三十)“金融+融資租賃”打造融資租賃發(fā)展集聚區(qū)。引導飛機船舶租賃企業(yè)通過銀行、基金、保險、債券等多種金融機構(gòu)和工具進行融資。支持跨境融資租賃業(yè)務，發(fā)揮融資租賃對基礎(chǔ)設(shè)施、裝備制造、港航物流等產(chǎn)業(yè)的支持作用，適當提高飛機船舶融資租賃公司境外融資上限。
(三十一)“金融+貿(mào)易”，打造大宗商品集散中心。支持儋洋地區(qū)國內(nèi)貿(mào)易、國際貿(mào)易發(fā)展;支持銀行提高信用證效率，降低信用證保證金比例和開證手續(xù)費，推動大宗商品貿(mào)易在儋洋地區(qū)集聚;支持貿(mào)易金融、供應鏈金融等業(yè)態(tài)在儋洋地區(qū)發(fā)展。
六、加強金融基礎(chǔ)建設(shè)，優(yōu)化金融服務營商環(huán)境
(三十二)持續(xù)優(yōu)化支付環(huán)境。推進境外人員境內(nèi)移動支付便利化建設(shè)，便利其在儋洋地區(qū)使用移動電子支付工具。優(yōu)化賬戶服務，全面推行簡易開戶服務和賬戶分類分級管理機制，確保實現(xiàn)“開戶便利度不減、風險防控力不減，優(yōu)化賬戶服務要加強、賬戶管理要加強”目標。鼓勵金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)降低小微企業(yè)和個體工商戶賬戶管理費、年費、部分票據(jù)工本費、掛失費、轉(zhuǎn)賬服務費等支付手續(xù)費。鼓勵國內(nèi)大型非銀行支付機構(gòu)在儋洋地區(qū)設(shè)立分支機構(gòu)，豐富支付服務市場主體。
(三十三)設(shè)立國家外匯管理局海南省分局洋浦辦事處。支持中國人民銀行儋州市中心支行、國家外匯管理局儋州市中心支局、儋州市金融局、區(qū)內(nèi)各金融機構(gòu)等組建跨境貿(mào)易投資高水平開放工作專班，指導銀行落實外匯專員制度，以受理外匯管理業(yè)務、提供政策咨詢服務為重點，擴大外匯政策傳導覆蓋面，為洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)金融機構(gòu)、企業(yè)以及個人提供基礎(chǔ)性的外匯金融服務，切實提高洋浦經(jīng)濟開發(fā)區(qū)外匯金融服務便利性、可獲得性，有效解決企業(yè)和群眾異地辦事“多地跑”“折返跑”等問題。
七、穩(wěn)固金融風險底線，護航儋洋地區(qū)經(jīng)濟建設(shè)
(三十四)強化跨境金融風險防范。重點關(guān)注離岸貿(mào)易收支時間差過長、收支差額不合理等可能存在異常的交易和可疑的跨境資金流動，做到穿透式審核，摸清業(yè)務實質(zhì)，切實防范通過離岸貿(mào)易進行投機套利、違規(guī)轉(zhuǎn)移資金或騙取銀行融資等違法違規(guī)行為。
(三十五)不斷提升洗錢風險的識別和防范水平。加強儋州市紀委監(jiān)委、公檢法與金融管理部門在打擊治理洗錢違法犯罪領(lǐng)域合作，以信息的雙向交流與運用為重點，以強化盯案責任制為抓手，聯(lián)合打擊洗錢犯罪，增強依法打擊犯罪行為力度。支持金融機構(gòu)開展新業(yè)態(tài)、新領(lǐng)域洗錢風險防控，鼓勵金融機構(gòu)結(jié)合本系統(tǒng)客戶的身份特征、交易特征、行為特征，建立與其面臨的洗錢風險相匹配的監(jiān)測標準，提高可疑交易監(jiān)測分析質(zhì)量。
(三十六)堅決打擊非法金融活動。對非法集資等違法違規(guī)金融活動保持高壓態(tài)勢，防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資，堅持“打早打小”。建立健全互聯(lián)網(wǎng)非法金融活動的預警監(jiān)測體系，從嚴查處以財富管理、私募股權(quán)、信托、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、投資咨詢、虛擬貨幣或“區(qū)塊鏈”“征信修復”等名義進行的非法金融活動。強化電信詐騙和跨境賭博“資金鏈”治理。加強涉詐涉賭人員賬戶管控，依法實施金融懲戒。強化警銀聯(lián)防聯(lián)控，建立健全銀行網(wǎng)點預警勸阻機制，完善被管控賬戶申訴核查和處置機制。
八、構(gòu)建全方位保障支持體系，提供多層級激勵引導
(三十七)優(yōu)化實體經(jīng)濟經(jīng)營發(fā)展環(huán)境。圍繞儋洋一體化戰(zhàn)略定位，支持加快發(fā)展實體經(jīng)濟，支持特色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，豐富和壯大市場主體，增強金融政策承接能力。完善產(chǎn)業(yè)發(fā)展配套政策，增強財政、發(fā)改、生態(tài)、環(huán)保與金融政策的協(xié)調(diào)配合，為金融更好地服務實體經(jīng)濟發(fā)展營造良好的配套政策環(huán)境。
(三十八)強化組織領(lǐng)導。金融機構(gòu)要落實主體責任，提高政治站位，在風險可控前提下，對接國內(nèi)國際兩個市場，加快業(yè)務發(fā)展，創(chuàng)新業(yè)務模式，積累業(yè)務經(jīng)驗，提升服務能力。鼓勵金融機構(gòu)設(shè)立面向重點戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)的金融服務事業(yè)部，提升專業(yè)服務能力。
(三十九)加強金融宣傳力度。金融機構(gòu)應加大金融服務平臺與金融產(chǎn)品的宣傳力度，豐富宣傳媒介，擴寬金融信息觸及面，推動金融政策直達企業(yè)。鼓勵省市金融部門開展聯(lián)合宣傳，積極開展金融知識入園區(qū)等活動，共同提高金融政策知曉度。
